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保險營銷員

保險營銷員是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產品及提供相關服務，并收取手續(xù)費或傭金的個人。是以保險這一特殊商品為客體，以消費者對這一特殊商品的需求為導向，以滿足消費者轉嫁風險的需求為中心，運用整體營銷或協同營銷的手段，將保險商品轉移給消費者，以實現保險公司長遠經營目標系列活動的從業(yè)人員。

保險營銷員從業(yè)資格認定

保險營銷員必須通過國家保險會的資格考試，考取《代理資格證書》，簽訂《代理合同書》，取得《展業(yè)證》才能具備從業(yè)條件，才能依法合規(guī)開展保險代理業(yè)務。

考取《代理資格證》

根據《保險營銷員管理規(guī)定》第六條規(guī)定：從事保險營銷活動的人員應當通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》（簡稱《代理資格證》）?！洞碣Y格證》是中國保監(jiān)會對個人具有從事保險營銷活動資格的認定，由中國保監(jiān)會統一印制。保險代理從業(yè)人員資格考試由保監(jiān)會、中央廣播電視大學聯合組織。一般采取集體報名方式，由各保險公司或經保險公司委托的保險行業(yè)協會統一向所屬考點組委會報名?！洞碣Y格證》有效期為三年。每年參加由保險公司組織的保險繼續(xù)教育，有效期過后須重新換證或重考。

簽訂《代理合同書》

保險營銷員取得《代理資格證》后，需與保險公司簽訂《個人代理人保險代理合同書》（簡稱代理合同書）。

取得《展業(yè)證》

根據《保險營銷員管理規(guī)定》第十九條規(guī)定：《代理資格證》持有人應當取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》（簡稱《展業(yè)證》），方可從事保險營銷活動?！墩箻I(yè)證》是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明，由中國保監(jiān)會監(jiān)制。保險公司向《代理資格證》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應當向當地保險行業(yè)協會辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊。

保險營銷員資格查詢方式

網站查詢：登陸保險中介監(jiān)管系統網站，點擊網站首頁右側中部的“查詢平臺”，在“資格證書持有人”或“營銷員”模塊中任意輸入姓名、身份證件號碼、資格證書號碼或展業(yè)證編號四個查詢條件中的一個，即可實現對資格證書或展業(yè)證書相關信息的查詢。
電話查詢：查詢號碼為010-58369090，電話接通后用戶按照語音提示輸入指令即可進行資格證書或展業(yè)證書信息查詢。

保險營銷員資格查詢——相關資訊

獨立代理制：營銷員體制改革辟蹊徑

近年來，保險營銷員體制改革一直是行業(yè)的熱點話題，面對營銷體制暴露出來的諸多問題和弊端，改革已成共識。但如何改，行業(yè)上下正在探索。從試點呼聲較高的員工制和產銷分離兩種模式看，不少公司已有嘗試，但從實際效果看，尚未取得實質性突破。

#保險中介 #保險營銷 #保險銷售

2024-09-03 16:23:22

認識保險新股上市投資者應注意的問題有哪些？

摘要：股市有風險，入市需謹慎。新股上市，很多投資者，尤其是新手，往往很盲目。小編在此提醒大家關于新股上市應該注意的幾個問題。

新股上市投資者應注意問題

新股上市如果有溢價就存在比較大的風險，因為獲利，持股人會有變現的需求，就有比較大的拋壓，貿然進入就成為高位接盤者。尤其是第一日，會有很大的成交量和很大的波動，這時進入是風險最大的
新股如果處于市場熱點行業(yè)，所謂熱點行業(yè)就是收到資金關注的。如果要進入稍微等1周左右，待股價穩(wěn)定之后可以進入。
由于新股沒有從前的數據作為分析的依據，購買新股以前，一定要查閱該公司的主營業(yè)務，盈利能力，股東背景，以及承銷商等等，這些都會給你判斷的依據。
一定要把握，有時被市場輿論追捧的新股，有可能就是莊家造勢，不要輕信任何言論。如果溢價高，就一定不要進入，風險控制是第一位的，如果被套就沒機會賺錢。
利好盡頭是利空，利空出盡是利好。一定要注意掌握。

新股上市——相關鏈接

申購新股步驟：

1.新股發(fā)行當天（T日），申購者在指定時間內通過柜臺（或電話）委托，跟據發(fā)行價和申購數繳足申購款，申購在發(fā)行日當天結束。
2.T+1日，各證券部將申購資金劃入清算銀行的主承銷商開立的申購資金專戶。
3.T+2日，交易所和主承銷商核查資金情況，確定有效申購帳戶和申購數量，并將有效申購數據及申購配號記錄傳給各證券交易網點。
4.T+3日，公布中簽率，申購者到證券部確認申購配號，當日搖號抽簽，根據中簽情況進行申購股數的確定和股東登記，并將中簽結果通過交易所發(fā)給各證券交易網點。
5.T+4日，公布中簽號，各營業(yè)部返還多余申購款，申購資金解凍。申購者根據公布的中簽號核對結果。

三新股在港上市撞期日本城本周四起招股

據香港信報報道，香港新股繼續(xù)升溫，踏入9月第二個星期，已共有三家企業(yè)展開招股，同期在市場吸資合共115.24億元；其中，經營本土品牌日本城的國際家居零售（1373），每手（1000股）入場費為2838.32元，暫定本周四開始招股。

#保險營銷 #股票

2024-09-03 16:23:22

認識保險新保險法相比舊保險法有哪些重要改變

摘要：2009年2月28日，最新的《中華人民共和國保險法》由第十一屆全國人民代表大會常務委員會修訂通過，并于2009年10月1日實施，這就是我們通常所說的新保險法。新保險法是在什么情況下出臺的？新保險法出臺后相比較舊保險法，主要有哪些重要改變呢？

新保險法出臺背景

自1995年中國第一部《保險法》頒布后，十多年來，我國保險市場發(fā)展迅速，保險業(yè)的內外環(huán)境均經歷了巨大變化，特別是，由于保險公司亦是商業(yè)組織，盈利乃其基本目標，而目前保險法對保險資金投資范圍限制過窄，導致保險資金在商業(yè)上難以延續(xù)。同時，隨著保險市場深入發(fā)展，違法違規(guī)行為和種類逐漸增多，依照目前法律賦予保險監(jiān)管機構的權力，對于保險市場的有效監(jiān)管越來越力不從心，有必要增強其監(jiān)管職能。更最重要的是，市場主體及業(yè)務類型本身已經發(fā)生了很大變化，現行保險法規(guī)定的保險機構組織形式已難以滿足需要。所以，以這次全球金融危機為契機，汲取國際、國內的經驗教訓，新保險法應運而生。

新保險法的重要改動

新《保險法》于2009年10月1日起正式實施。與舊《保險法》相比，新《保險法》更加體貼、保護投保人的利益，有多項利好政策倒向消費者。經過這次修訂，新保險法在整體上主要體現了加強監(jiān)管、提高準入資質、拓寬資金利用渠道、擴大業(yè)務范圍的原則和思路。

提高市場準入門檻。新保險法實施后，我國保險業(yè)的市場準入將更加符合國際標準，那些不符合資格條件的投資者將被限制在門檻之外，使得我國保險業(yè)的整體水平更上一個臺階。隨著保險資金可投資于不動產領域，保險業(yè)的投資活動會頻繁增加，其力度也會隨之加大，從而直接或間接地促進一部分房地產市場的發(fā)展。但同時，由于保監(jiān)會職能增加，對于保險公司的各種監(jiān)管將會比目前頻繁、復雜，對于保險公司的經營方式和管理人員的職業(yè)素養(yǎng)也提出了更高的要求。
特殊情況也能獲賠。舊《保險法》規(guī)定，如果保險受益人故意殺害被保險人，保險公司就不付保險金，這對被保險人很不公平。而新《保險法》則對此類事件規(guī)定，保險公司也要賠錢。
合同成立2年后保險公司不得拒賠。舊《保險法》規(guī)定，如果投保人未履行如實告知義務，發(fā)生事故后保險公司可拒賠，并不退還保險費。而新《保險法》規(guī)定，如果投保人未履行如實告知義務，保險合同成立2年后保險公司不得拒賠。
核保理賠可告別“真空期”。舊《保險法》規(guī)定二手車變更，車主辦理完變更手續(xù)，但保險合同沒有及時變更，隨后發(fā)生事故，保險公司可能會因此拒賠。而新《保險法》實施后，取消了“理賠真空期”，就不會拒賠了。
是否賠錢賠多少30天內必須核定。目前關于出險理賠，如果保險公司與投保人因協議賠償事項無法達成一致的話，理賠就會一直拖下去，直至雙方達成協議為止。但新《保險法》實施后規(guī)定，30天內必須作出理賠核定。

新保險法——相關資訊

新保險法將實施車險保戶最受益

以100萬新車購置價投保和續(xù)保的車輛，出險理賠時卻要折舊。這一法規(guī)在10月1日即將執(zhí)行的新《保險法》中有了新的版本。據悉，假設折舊后只能按照60萬的實際車價賠付，保險公司必須退還保戶另40萬保額對應的保費。業(yè)內分析認為，此舉對主營車險的險企影響較大，意味著公司承保利潤可能“雪上加霜”。商報記者昨日從上海保監(jiān)局獲悉，雖然財險市場扭虧為盈，上半年車險業(yè)務仍延續(xù)虧損勢頭，承保利潤率為-11.46%。

#新保險法 #保險營銷 #保險銷售

2024-09-03 16:23:22

認識保險保險代理人資格考試在線模擬測試哪里有: 摘要：中國保監(jiān)會于2013年7月1日啟動保險銷售從業(yè)人員資格考試。保險銷售、保險經紀和保險公估從業(yè)人員資格考試將使用新版考試大綱和參考用書。本文將就保險代理人考試相關問題進行介紹，并給大家介紹提供保險代理人資格考試在線模擬測試的網站，以方便大家學習使用。
保險代理人考試分值分配和命題范圍
保險原理知識占30分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第一章至第五章；財產保險知識占10分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第六章；人身保險知識占25分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第七章；《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》、職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范占15分，命題范圍是《保險中介相關法規(guī)制度匯編》、《保險基礎知識》一書的第八章和第九章；其他相關法規(guī)部分占20分，命題范圍是《保險中介相關法規(guī)制度匯編》，其中《中華人民共和國保險法》占10分（全部為判斷題），《保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中華人民共和國反不正當競爭法》共占10分。
提供保險代理人考試在線模擬測試的網站介紹
中國教育在線：資格考試大全—資格考試網址導航—中國教育在線，在資格考試欄目點擊“保險從業(yè)資格考試”，可以查到保險代理人考試相關資訊及考試資料。小編認為這個網站目前是相對比較權威的。566考試吧：在首頁點擊“128種考試”，然后在“資格類考試”欄目雙擊“保險從業(yè)”，即可進入保險從業(yè)資格考試頁面，可以查到關于保險代理人考試的相關信息，包括保險代理人考試動態(tài)、保險代理人復習指導、保險代理人模擬試題、保險代理人考試真題等。此外，在好好考、青年人網等網站，也可以查到保險代理人考試的相關內容。
保險代理人資格考試模擬測試——相關鏈接
中保協：保險從業(yè)人員擬實行分級分類資格管理
近期，中國保險行業(yè)協會赴上海保險同業(yè)公會調研壽險營銷分級分類考試及保險銷售人員資格考試情況，醞釀已久的從業(yè)人員分級分類資格管理有望獲得突破。根據中國保監(jiān)會要求，中保協負責牽頭建立行業(yè)從業(yè)人員分級分類考試制度，目前已開始著手開展行業(yè)教育培訓頂層設計工作，擬配合中國保監(jiān)會的保險深化改革工作，逐步建立行業(yè)統一的資格認證體系，實施分級分類考試制度，強化從業(yè)人員特別是銷售人員的執(zhí)業(yè)管理，以促進從業(yè)人員整體素質的提升，逐步實現保險銷售職業(yè)化、專業(yè)化。
保險代理人學歷門檻提至大專　“或引發(fā)保代大洗盤”
保監(jiān)會昨日最新發(fā)布的《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（《辦法》）規(guī)定，從事保險銷售的人員報名參加資格考試，應當具備大專以上學歷和完全民事行為能力。該辦法自7月1日起實施。根據2006年保監(jiān)會發(fā)布的《保險營銷員管理規(guī)定》，參加資格考試的人員只要求具有初中以上文化程度。保監(jiān)會稱，《辦法》將保險銷售從業(yè)人員的學歷要求提高到大專，這既是回應社會關于提升保險從業(yè)人員素質的呼聲，也是基于目前保險營銷人員中高中及以上學歷人員占比近90%的決策判斷。而在業(yè)內人士看來，上述新政或導致保代大洗牌。; #保險中介 #保險營銷 #保險銷售
2024-09-03 16:23:22

車輛保險知識電話車險優(yōu)惠便捷受歡迎: 摘要：當車險消費日益透明化之際，越來越多的車主會選擇購買電話車險。小編提醒大家，買車險不要只看電話車險優(yōu)惠多少，還要看其是否是值得信賴的大企業(yè)，更要看在出險后其能否真正落實服務承諾和提供及時周到的優(yōu)質服務。由此，各大車險企業(yè)紛紛將目光聚焦于如何提升服務來促進銷售。而對于車主而言，購買車險看服務也日益成為不少人的共識。
電話車險日益茁壯
就在車險市場整體處于低迷狀態(tài)的同時，電話車險業(yè)務卻逆流而上，實現了保費的穩(wěn)步增長。2013年上半年，平安車險電話、網絡和移動渠道銷售的車險業(yè)務收入所占的比重，已經達到公司整體業(yè)績的一半以上。對此，車險專家表示，在車險市場增速整體放緩以及電子商務日益成熟的情況下，電話渠道銷售必將成為車險市場銷售的主力軍。“以前選擇傳統渠道投保，都要去4S店和保險（放心保）公司門店，挨個比較價格、看保單、談條款，花費很多時間。”據記者對部分車主進行的調查采訪中看，在購買車險的渠道上，選擇電話車險的車主達到60%。這其中，有39.4%的被調查者認為，電話車險投保便利是其選擇的首要原因，另有29.7%的被調查者看重的是價格因素，認為電話車險優(yōu)惠力度大而且提供增值服務無疑更加劃算。
電話車險優(yōu)惠便捷
電話車險憑借投保便捷、價格優(yōu)惠、增值服務優(yōu)厚等優(yōu)勢被越來越多的車主接受和認可，尤其是平日工作繁忙的年輕人，只要一個電話便能為愛車投保，通過電話完成咨詢、投保、上門收費、理賠進度查詢、理賠回訪等，關鍵是各家大的公司還推出各式增值服務，無論出險或不出險，保險公司提供的增值服務都能為日常用車提供更完善的保障，亦能省卻很多費用。
電話車險優(yōu)惠——相關鏈接
警惕電話車險優(yōu)惠騙局
民警介紹，電話車險是一種新型保險營銷模式，由于它舍去了中間環(huán)節(jié)，大大降低了中間成本，其極具優(yōu)惠的折扣得到越來越多私家車主的認可。而一些不法分子正是瞅準這一市場需求，使用任意顯號軟件設置保險公司“山寨”客服電話，以低保費和其他優(yōu)惠條件迷惑當事人，進而通過銀行轉賬騙取車主保費。民警提醒廣大車主，接到類似內容的電話，首先要仔細辨別車險電話的真?zhèn)巍Ｍ瑫r，不要相信超低保費報價，當對方稱可享四五折，并贈送加油卡、購物卡、充值卡等電話車險優(yōu)惠時要提高警惕。; #車輛險 #保險營銷
2024-09-03 16:23:22

車輛保險知識 4S店車險的優(yōu)劣勢分析: 摘要：目前，車險銷售渠道越來越多，除了傳統的保險代理渠道，還出現了電話車險、網絡車險以及4S店車險。而且4S店車險成為買車險最常見的渠道之一。據介紹，以4S店為代表的汽車經銷商、汽車維修商目前大多代理銷售車險。那么，4S店車險有哪些優(yōu)勢和劣勢呢？我們在購買4S店車險需要注意哪些問題？
4S店車險的優(yōu)勢
維修配件為原廠件，一站式服務十分省心。在4S店投保的好處是售后服務，出險后的理賠都不用投保人操心，配件通常也是原廠的，質量上有保證。在4S店買保險，店方向車主提供的是涵蓋投保續(xù)保、緊急救援、事故定損、事故維修以及索賠在內的全流程‘管家式’保險服務。即意味著投保方便、保費合理、事故救援、專業(yè)維修、純正配件、理賠快捷等一系列服務保障和便利。對于剛買車的新手最好還是在4S店上保險，雖然多掏了點錢，但服務和維修都有保障，等于花錢買了個放心。
4S店車險的劣勢
投保費用較高，增值服務較少。在4S店里投保前期保費通常比較高，這是因為4S店負責車輛專修，后期成本較高，而且4S店的配件較貴，一般是在進價上加收30%，工費也較高。這樣，保險公司在出單時厘定保費要考慮以上因素，前期保費通常要比去年保險公司自己投保高10%～20%。另外，在4S店上車險，相對其他投保方式而言，增值服務較少。
4S店車險——相關資訊
4S店成最大車險銷售渠道
目前個人購買汽車保險的渠道主要有保險公司直銷、電話網絡營銷、代理公司代銷和4S店代銷等。從本次調查顯示，37.0%的車主會在汽車4S店購買保險，26.1%的車主會選擇電話購買保險，到保險公司直接購買保險的車主比例為17.5%，選擇網上購買的比例為9.0%，在保險代理點購買的比例僅為6.8%。由此可見，汽車4S店已成為車主心中最主要的投保渠道。4S店成為車主購買車險的最主要渠道，不僅意味著車主將獲得更加便捷的服務，事實上，4S店在車險渠道中的強勢地位，也為車企將汽車產業(yè)鏈延伸至保險領域奠定了基礎。保險業(yè)內人士表示，相較其他財險公司，汽車背景的保險公司背靠的是擁有一整條汽車產業(yè)鏈的車企股東，無論是在前端銷售還是后端維修、理賠上，均具備明顯的優(yōu)勢。“對于只要嚴格把控住費用率和賠付率就能收獲承保利潤的財險公司而言，意味的就是公司虧損期的縮短。”; #車輛險 #保險營銷
2024-09-03 16:23:22

認識保險天安郵件系統有什么用: 摘要：郵件系統是一套單獨的系統，要有自己的服務器，在郵件系統中可以設多個域，每個域中可以設多個用戶，比如說我買了某郵件廠商提供的商業(yè)版本的的郵件系統或者是開源的郵件系統，可以進行多項設置。它的數據是放在自己的服務器上。保險行業(yè)激烈的競爭及不斷向偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)、甚至農村市場進軍的趨勢，對保險公司的業(yè)務辦理效率提出了更高的要求，為此，天安保險公司通過天安郵件系統將各地分公司及下屬營業(yè)部組建成虛擬局域網，以便業(yè)務人員可以通過網絡將客戶信息、保單信息等及時傳輸至相關部門進行處理。
天安保險公司簡介
天安保險股份有限公司是中國首家按照現代企業(yè)制度和國際標準組建的股份制商業(yè)保險公司，成立于1994年10月，總部設在上海浦東，注冊資本4，344，552，596元人民幣。公司成立16年來，業(yè)務規(guī)模和機構建設快速發(fā)展，32家分公司、1000余家營業(yè)機構、14471名員工遍布全國。公司投資成立了天安人壽保險公司，形成了產、壽險加投資的多元化經營格局，逐步成長為全國性的大型現代金融保險企業(yè)。目前，公司已形成了有較強市場競爭力的產品體系，成功推進了新一代核心業(yè)務系統上線，努力打造出了IT競爭優(yōu)勢；建立了費率厘定工作流程，提高了產品開發(fā)和費率厘定工作質量；嚴格按照ISO 9001：2000和ISO 14001：2004 國際質量認證體系進行管理，建立起一整套優(yōu)質、高效的客服體系，完成了呼叫中心建設，并承保了一大批在國內外頗具影響力的重大項目，贏得了客戶的信賴和好評，擁有了較高的品牌影響力。
天安郵件系統——相關資訊
天安國內首創(chuàng)意外重傷失能保險
近日，慕尼黑再保險公司北京分公司與天安財產保險股份有限公司聯合開發(fā)、共同推出國內首創(chuàng)意外重傷失能保險產品“錦城交通重傷失能保障保險”。“錦城交通重傷失能保障保險”主要針對交通意外事故重傷導致失能損失開發(fā)的失能補償保險，在目前意外險承擔身故、殘疾的保障基礎上，增加了10種重傷失能保障，保額高，保費低，保障全，符合被保險人“花小錢防大災”的需求，適合外出自駕車或乘坐機動車的人群。; #保險中介 #保險營銷
2024-09-03 16:23:22

人壽保險知識完善壽險營銷渠道大力發(fā)展壽險網銷: 摘要：經過二十多年的發(fā)展，到目前為止，我國保險營銷渠道已經形成以個人營銷為主，銀行保險、團體保險、電話營銷、經代營銷和網上營銷多渠道并存的格局。但各個渠道的發(fā)展并不平衡，主流壽險營銷渠道弊端突顯，而有些新型營銷渠道并未完全施展開拳腳，也不成氣候，有待于進一步探索和完善。完善我國壽險營銷渠道，可以考慮大力發(fā)展壽險網銷。
壽險營銷渠道亟待完善
近日，中國保監(jiān)會發(fā)布《關于堅定不移推進保險營銷員管理體制改革的意見》，提出推進營銷員體制改革的主要任務和政策措施，并鼓勵市場主體創(chuàng)新保險營銷模式，探索保險營銷新渠道。前瞻產業(yè)研究院保險行業(yè)研究員武文韜表示，企業(yè)當前不僅要注重提升營銷員的業(yè)務能力、單位產出能力，改善營銷員的社會形象，還應該大力發(fā)展其他銷售渠道，通過對渠道的發(fā)展不斷增加我國的保費收入，使保險業(yè)的發(fā)展更具活力。
完善壽險營銷渠道的對策建議
考慮到銀保新政對我國壽險營銷的影響，以及三大營銷渠道各自存在的不足，應該從以下幾方面來完善我國投資型壽險營銷渠道建設。首先，保險公司應積極對銀行營銷員進行專業(yè)化的保險營銷培訓、盡快幫助銀行建立起保險營銷團隊。針對傳統銀保業(yè)務的不足，壽險公司應在銀行銷售渠道中大力發(fā)展期繳業(yè)務，與銀行合作開發(fā)理財配套型投資產品，增強躉交型投資型壽險產品的保障功能，推進銀保業(yè)務中產品的升級與換代。為了更好地利用銀行這一銷售平臺，壽險公司還應該轉變與銀行的合作模式，加強與銀行之間深層次的合作，努力改變當前與銀行合作中的被動局勢。其次，應大力發(fā)展個人代理渠道。個代渠道的成本明顯優(yōu)于其他兩種銷售方式，并且在銀保業(yè)務受挫的大環(huán)境下，大力發(fā)展個人代理渠道有重要的現實意義。發(fā)展個人代理渠道，壽險公司應加強對投資型壽險產品營銷人員專業(yè)知識的培訓，加大對銷售投資型壽險產品代理人的專業(yè)知識和從業(yè)道德的培訓，提高代理人各方面的素質，使其更好地為顧客提供專業(yè)的理財服務。壽險公司還應該轉變粗放式經營的發(fā)展模式，在選擇代理人時，適當地提高門檻，建立合理的激勵與淘汰機制，加強代理人的誠信教育，規(guī)范代理人的行為。最后，壽險公司還應加強新型直銷渠道的建設。壽險公司應該大力拓展網絡營銷和電話營銷。投資型壽險產品的絕大多數消費者都是互聯網的使用者，因此壽險公司可以借助網絡更好地宣傳投資型壽險產品，打造自己的網絡品牌。當然，壽險公司還應對這兩個新興的渠道制定循序漸進的分階段發(fā)展規(guī)劃、完善與之相匹配的后續(xù)服務，使其能夠更好地發(fā)揮它們方便、快捷、低成本的優(yōu)勢。
壽險營銷渠道--相關資訊
首批壽險費改產品銷售平淡新品嘗試電銷
被市場寄予厚望的首批壽險費改產品推出近半個月了，但銷售一直未能打開局面。南都記者昨日從業(yè)內可靠人士處獲悉，建信人壽高管昨日透露稱，建信人壽幾百份保單的總保費在幾百萬元。同期面世費改產品的中英人壽回應南都稱，在廣東的代理渠道已推出60單，而農銀人壽的銷量暫時未獲得可靠途徑證實。第二批費改產品也在推動中，除去上述三家繼續(xù)申請外，太平洋保險、交銀、太平人壽也已向保監(jiān)會報備費改產品。其中，太平人壽報備的一款定期壽險加健康險產品，將其設計成電銷渠道產品，降低運營成本，若獲批將是首款電銷渠道的費改產品。; #保險營銷 #保險銷售
2024-09-03 16:23:22

認識保險中國式理財軟件助您向“月光族”說再見: 摘要：現在很多年輕人因為花錢大手大腳淪為“月光族”甚至“啃老族”，其實，如果大家能養(yǎng)成良好的理財觀念，何至于此？無論是作為個人理財規(guī)劃，還是作為家庭理，對未來的人生規(guī)劃都有著重要的意義。當然也有很多人，尤其是白領階層特別注重理財規(guī)劃。小編在此為您介紹中國式理財軟件，讓您的生活從此跟“月光族”告別。
中國式理財軟件
她是您的個人銀行，又是您的專業(yè)財務專家。她能把您模糊的理財意識，粗放的財務管理變成精確，有序，清晰。通過理財的過程，不僅讓您可以清楚知道財務的收入來源與支出，也能讓您知道財務的現狀構成，以及引導您實現財務目標。中國式理財軟件，界面簡潔美觀，操作簡單。里面包括"我的賬戶"，"記賬"，"查詢統計"，"基礎資料管理"，以及"理財資訊"。可以把您的現金，工資卡，各種銀行活期，定期儲蓄，信用卡，股票資金卡，借出的戶主，借來的戶主，等等幾十種財務賬戶，全部記錄在此。把您平時的收入及支出情況，也記錄進來，清楚知道每天，每月及每年的收支，以及每種收支類型，各占多少資金。整個財務的賬目，就交給她幫您理清楚了。隨時都知道現在的資金情況，應該收回哪些賬戶多少的資金，以及應該返還誰多少的資金。您是學生也好，白領也罷，或者是家庭戶主，或者是個體老板，您都可以通過修改里面的默認收支科目，改成您最常用的收支科目，這樣平時錄入就會更方便一點。完全變成給您量身定做的個人銀行一樣。中國式理財軟件，里面有豐富的查詢統計功能，統計結果為表格或者圖形展示，直觀清晰。
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什么是理財軟件
理財軟件，是指以財務賬戶為核心，以增值獲利為目的，以資金流動為手段，以統計分析為決策的管理軟件。從接入平臺上分，理財軟件分為財金匯理財軟件為代表的PC端理財記賬軟件、以及WEB在線理財及手機理財三大平臺，之間數據既可獨立，又可同步。從使用者角度看，有個人理財類、有委托理財類。個人理財類軟件用于個人記賬及財務分析，可以通過百度查找“記賬軟件”、”理財軟件“獲得相關下載。委托理財類典型軟件是各銀行或券商等推出的理財品種及基金管理。; #理財規(guī)劃 #保險營銷
2024-09-03 16:23:22